北京2016年11月25日電 /美通社/ -- 超過3,000家金融機構已經(jīng)登記使用Know Your Customer (KYC) Registry。這是由SWIFT推出的中央托管服務，維護一整套實現(xiàn)KYC合規(guī)所需的標準化金融機構信息。

Registry于2014年12月啟動，提供安全、具成本效益的KYC解決方案，幫助銀行、基金分銷機構和托管機構維護和擴大代理行網(wǎng)絡。作為一項行業(yè)共用服務平臺，KYC Registry旨在幫助上述機構在履行KYC義務的過程中節(jié)省大量時間和資金。

“就KYC Registry的行業(yè)參與度而言，我們已經(jīng)達臨界點?！盨WIFT的KYC合規(guī)服務負責人Bart Claeys表示，“收集KYC文檔是一個耗費大量時間和資金的流程，需要投入相當多人力。KYC Registry著手應對這項挑戰(zhàn)。它提供一項信息‘基準’，涵蓋80%以上的必要KYC數(shù)據(jù)和文檔，以支持對代理行伙伴開展持續(xù)盡職調(diào)查或接納新關系?！?/p>

SWIFT近期開展的一項調(diào)查表明，雖然KYC Registry仍處于產(chǎn)能擴大階段，但已能應對業(yè)界要求。有許多客戶表示，使用該服務后節(jié)省了大量成本和時間。 

• 雖然用戶剛開始使用服務提供的數(shù)據(jù)，但受訪者表示，使用KYC Registry對交易對手開展盡職調(diào)查，平均可節(jié)省45%的時間。
• 多家全球銀行表示，采用Registry服務后，進行附加盡職調(diào)查耗費的時間縮短了60%。此類附加調(diào)查包括收集關于“最終實益擁有人”（即機構背后的出資人或董事會成員）的信息。

KYC Registry還可以幫助小型銀行及在高風險市場運營的銀行展示自身透明度，提供滿足大型銀行及在高監(jiān)管市場運營的銀行KYC要求的信息。當前，行業(yè)出現(xiàn)“去風險化”趨勢，導致部分銀行退出某些司法管轄區(qū)、放棄某些產(chǎn)品領域和貨幣業(yè)務，并中止自身的部分代理行關系。在此背景下，該項服務變得尤其重要。    

如今，超過200個國家和地區(qū)的3,000多家機構通過KYC Registry，與選定的交易對手即時交換數(shù)據(jù)和文件，同時又能掌控自身數(shù)據(jù)及數(shù)據(jù)訪問者的權限。用戶可以免費向Registry提供數(shù)據(jù)或者與其他銀行共享自身的KYC數(shù)據(jù)，只有在使用來自其他機構的數(shù)據(jù)時才須付費。此外，全球有30家央行及整個社區(qū)也已注冊使用該服務。使用KYC Registry的行業(yè)機構占SWIFT 報文流量的三分之二。

KYC Registry將根據(jù)新的法規(guī)和客戶需要而不斷發(fā)展，通過增值服務及伙伴關系豐富產(chǎn)品方案，以實現(xiàn)更深入的盡職調(diào)查。例如，我們近期啟動了與道瓊斯合作開發(fā)的KYC負面報道服務。該項服務使得會員機構能夠訪問全球數(shù)據(jù)庫，獲取關于交易對手和代理行的新聞報道和監(jiān)管通知。

“SWIFT正采取‘市集化’的方式解決KYC合規(guī)需求，為金融服務業(yè)提供更廣泛、更具協(xié)作性的解決方案，使整個行業(yè)也從中受益”，Claeys總結道。

想要了解KYC Registry更多信息，請訪問 www.swift.com/kycregistry.